온라인 도박을 통한 자금 세탁
온라인 도박을 통한 자금 세탁
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엄격한 규제와 강화된 실사에도 불구하고 온라인 도박은 더러운 자금을 세탁하려는 불법 행위자들에게 여전히 수익성이 높은 수단입니다. 실제로 도박은 2023년 자금세탁방지(AML) 벌금이 가장 많이 부과된 상위 3대 분야 중 하나로 떠올랐으며, 4억 7,500만 달러 이상의 벌금을 부과받았습니다.
전통적인 카지노는 범죄자에게 물리적인 '더러운' 현금을 카지노 칩으로 전환할 수 있는 방법을 제공할 수 있지만, 온라인 도박은 특히 익명성 수준의 증가라는 한 가지 측면으로 인해 다양한 유형의 자금 세탁 위험을 초래합니다.
이 기사에서는 재무 위험 신호 준수 직원이 알아야 할 사항을 자세히 설명하고 이러한 위험을 완화하기 위한 모범 사례를 제공합니다. 엑스엑스벳 도메인 주소
온라인 도박에서의 자금 세탁 위험
금융 범죄 위험을 효과적으로 완화하려면 기업이 온라인 도박 거래에서 위험 신호 행동과 활동을 인식할 수 있어야 합니다. 이러한 지표를 이해하면 기업은 위험 선호도에 맞춰 시스템을 미세 조정하고 맞춤화하여 온라인 도박이 산업 및 관할 구역 내에서 제기하는 문제를 해결할 수 있습니다.
온라인 도박의 주요 자금 세탁 위험에는 다음이 포함됩니다:
● 대면 상호작용이 필요한 기존 카지노와 달리 온라인 플랫폼에서는 최소한의 개인 정보로 도박을 할 수 있습니다. 범죄자들은 훔친 신용카드, 가짜 신분증 또는 암호화폐를 사용하여 베팅을 하고 '승리'를 인출하여 불법적으로 얻은 돈을 효과적으로 세탁하는 방식으로 이를 악용하는 경우가 많습니다.
● 온라인 도박 사이트에서는 여러 계정을 만들 수 있도록 허용하는 것이 일반적이며, 이를 통해 범죄자들은 계좌 간 송금을 통해 자금 출처를 불분명하게 만들 수 있습니다.
● 전통적인 카지노와 마찬가지로 온라인 도박 플랫폼은 거액의 자금 이동을 용이하게 하여 범죄자들이 자신의 더러운 돈을 합법적인 금융 시스템에 통합하는 것을 더 쉽게 만듭니다.
● 각 관할 구역마다 온라인 도박을 다르게 규제하고 있으며, 이는 자금 세탁을 포함한 금융 범죄와 싸우려는 당국에 도전 과제를 야기할 수 있습니다. 일부 국가는 엄격한 규제와 강력한 모니터링 시스템을 갖추고 있으며(예: 중국), 다른 국가는 보다 완화된 접근 방식을 가지고 있습니다(예: 몰타). 이러한 불일치는 범죄자들이 온라인 도박 플랫폼을 통해 자금 세탁을 위해 악용하는 허점을 만들 수 있습니다.
온라인 도박이 돈세탁자에게 매력적인 이유는 무엇인가요?
온라인 도박 시장은 2023년까지 전 세계적으로 929억 달러 이상의 가치를 가질 것으로 예상됩니다(1). 많은 고가 거래를 포함하여 수많은 거래가 온라인 카지노와 베팅 플랫폼에서 매일 발생하고 있습니다. 의심스러운 거래는 쉽게 눈에 띄지 않을 수 있는 상황입니다.
온라인 카지노는 이 외에도 다양한 결제 수단을 허용합니다. 이러한 유연성은 자금 세탁업자에게 매력적입니다.
온라인 카지노는 전 세계 플레이어를 환영하고 국제 거래를 촉진합니다. 플레이어가 어디서나 온라인 도박에 액세스할 수 있다는 것은 규제 감독을 덜 받으면서 관할권을 활용할 수 있다는 것을 의미합니다.
온라인 도박에서의 자금 세탁 계획
온라인 도박 플랫폼은 자금 세탁의 세 단계에서 악의적인 행위자들에 의해 악용될 수 있습니다:
- 배치: 불법 자금은 도박 계좌에 돈을 입금함으로써 금융 시스템에 도입됩니다.
- 계층화: 자금(SoF)의 출처는 도박 플랫폼 내에서 여러 베팅, 이체, 인출이 포함된 복잡한 거래를 통해 위장됩니다.
- 통합: 세탁된 자금은 인출되거나 합법적인 거래에 사용됩니다.
온라인 도박에 대한 AML 규정
미국에서는 온라인 도박이 연방 및 주 관할권에 속하며, 와이어 법과 같은 법률이 주간 베팅 및 결제 처리를 담당합니다. 그러나 금융범죄집행네트워크(FinCEN)는 온라인 카지노가 전통적인 오프라인 카지노와 동일한 강력한 은행 비밀법(BSA) 및 AML 프로그램을 가질 것으로 예상하고 있습니다. 실제로 2021년 6월, FinCEN은 BSA 섹션 5318(h)(4)(A)에 따라 AML에 대한 정부 차원의 첫 번째 우선순위를 발표하고 테러 자금 조달(CFT) 정책에 대응했습니다. 규제 당국의 새로운 정책은 기존 BSA/AML 프로그램에 통합되어야 하는 온라인 도박 시설을 포함하여 BSA가 적용하는 모든 은행 및 비은행 금융기관에 대한 8가지 국가 우선순위를 확인했습니다. 8가지 우선순위는 다음과 같습니다:
- 부패
- 사이버 범죄
- 국내외 테러 자금 조달
- 사기
- 초국적 범죄 조직 활동
- 마약 밀매 조직 활동
- 인신매매 및 인신매매
- 확산 금융
고급 AML 솔루션으로 자금 세탁 탐지
고급 AML 솔루션은 컴플라이언스 팀이 불법 금융 활동을 효과적으로 모니터링하고 예방할 수 있도록 다양한 정교한 기술을 사용합니다. 이러한 전략의 핵심은 의심스러운 활동을 발견하기 위해 금융 거래를 면밀히 조사하는 트랜잭션 모니터링입니다. 최첨단 머신 러닝 알고리즘을 활용하여 이러한 시스템은 해외 계좌로의 상당한 이체, 반복적인 고가 거래 또는 고객의 일반 프로필과 일치하지 않는 움직임과 같은 불규칙한 패턴을 식별하여 추가 조사를 위한 알림을 트리거할 수 있습니다.
고객 선별은 알려진 범죄자, 정치적 노출자(PEP), 제재를 받은 개인의 데이터베이스를 통해 신규 고객과 기존 고객의 신원을 확인하는 것을 목표로 하기 때문에 매우 중요합니다. 이 단계는 고위험 개인이 온라인 게임 플랫폼을 사용하여 자금 세탁을 하는 것을 방지하고, 기업이 불이행 위험을 완화하고 시장에서 평판을 보호하는 데 중요합니다. 코윈벳 도메인 주소 Report this page